El lavado de dinero es el proceso de ocultar dinero obtenido ilegalmente de modo que los fondos parezcan provenir de fuentes o actividades legítimas. El lavado de dinero tiene relación con una amplia variedad de delitos, incluyendo terrorismo, venta ilegal de armas, tráfico de drogas y corrupción de funcionarios públicos. Es la política de Andes Investmentsprohibir y activamente evitar el lavado de dinero y cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas o criminales.Después del ataque del 11 de septiembre del 2001, el gobierno de EE.UU. adoptó la Ley Patriota de los Estados Unidos, que está destinada a evitar el uso del sistema financiero de EE.UU. para ayudar a financiar el terrorismo y otros crímenes. La Ley impone una serie de requisitos contra el lavado de dinero a las firmas de corretaje y otras instituciones financieras. Andes Investments tiene implementado un sólido programa de prevención contra el lavado de dinero. Como compañía, trabajamos estrechamente con todos nuestros socios comerciales para asegurar el cumplimiento de todos los esfuerzos contra el lavado de dinero.
Nuestro programa:
Bajo la Ley Patriota de los Estados Unidos y otras regulaciones, las compañías de servicios financieros deben establecer un programa de cumplimiento, que incluye políticas y procedimientos para detectar y reportar transacciones sospechosas al gobierno, así como asegurar el cumplimiento de la ley. Las compañías además deben implementar programas de capacitación para el empleado, designar un funcionario de cumplimiento especial y realizar auditorías independientes de la efectividad del programa de cumplimiento. Todos nuestros empleados están capacitados en las prácticas y procedimientos contra el lavado de dinero, así como los detalles de las políticas de la compañía.Las regulaciones además imponen requisitos sobre la información del cliente y la verificación de dicha información. Las compañías de servicios financieros deben verificar la identidad de los clientes con quienes hagan negocios, determinar la fuente de los fondos en la cuenta de un cliente y obtener información acerca del patrimonio del cliente. Como parte de nuestro cumplimiento con la Ley y en apoyo de la lucha contra el lavado de dinero alrededor del mundo, podemos solicitar información adicional a los clientes y documentación sobre ciertas cuentas y transacciones. Esta información puede ser usada para verificar la identidad del cliente.